股票配资官 刚刚入股大基金三期,邮储银行就作价516亿转让多支产业基金受益权,释放风险资本为主因

发布日期:2024-07-05 02:40    点击次数:103

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财联社5月31日讯(记者 彭科峰)刚刚入股大基金三期不久,邮储银行就开始腾挪账上其他产业基金资产。

5月30日晚间,邮储银行发布公告称,拟以合计约515.76亿元价格向中邮资本管理有限公司转让底层为9支产业基金和1支产业基金管理公司份额收益权的信托受益权或资产管理计划收益权。

受访业内人士表示,邮储银行此举主要还是考虑资本节约,资本新规下产业基金的风险权重高达400%,此番腾挪不仅可以提前确认收益,还能为其他业务的开展释放空间。

邮储银行发声 拟516亿转让信托、资管计划受益权

昨日晚间,邮储银行发布了一份数百亿的资产转让计划。邮储银行介绍,拟向中邮资本转让底层为9支产业基金和1支产业基金管理公司份额收益权的信托受益权或资产管理计划收益权。转让事项完成后,该行不再持有标的信托受益权及标的资产管理计划收益权。

具体来看,9支转让的产业基金信托收益权分别为建信信托-梧桐树集合资金信托计划资产配置类5号投资单元1期、2期,建信信托15号投资单元、20号投资单元、26号投资单元、28号投资单元、29号投资单元、31号投资单元,以及华润信托·润盈15号集合资金信托计划,邮储银行持有的该信托收益权的账面原值和账面净值分别均为130.52亿元、3332.9万元、53.78亿元、63.69亿元、196.85亿元、19.89亿元、3.92亿元、16.53亿元、19.92亿元;转让资产管理计划收益权方面,邮储银行拟转让华润元大资产润盈2号专项资产管理计划收益权,其初始本金为4亿元,邮储银行持有其账面原值和账面净值均为1.86亿元,评估价值为3.56亿元。

邮储银行表示,基于转让事项,本行预计确认合计约人民币84,700.92万元的收益,该收益乃基于转让标的信托受益权及标的资产管理计划收益权的总代价5,157,620.95万元减去截至评估基准日标的信托受益权及标的资产管理计划收益权对应的账面价值人民币5,072,920.03万元而得出。

本次交易的目的何在?对此,邮储银行指出, “按照当前资本计量规则,标的信托受益权及标的资产管理计划收益权占用本行较多资本”,为进一步盘活存量资产,节约资本占用,提升对三农、消费、小微企业等信贷差异化增长重点领域投放的支撑能力,助力高质量发展,该行决定进行本次交易。

邮储银行还表示,本次转让事项所得款项将用于服务实体经济,支持本行业务发展。

需要指出的是,中邮资本为邮储银行控股股东、实际控制人中国邮政集团有限公司的全资子公司。据东方财富最新数据,中国邮政集团有限公司持股邮储银行比例为62.78%。也就是说,这笔交易属于关联交易。

核心原因是释放风险资本,产业基金投资风险权重高达400%

对此,某券商银行业分析师向财联社记者表示,这涉及《商业银行资本管理办法》中“风险资本占用”的计算比例。银行开展的每一项业务,都意味着要承担一定的风险。产业基金属于私募股权类投资,其风险权重高达400%,银行如果投资此类项目需要准备更多的风险资本,意味着有更多资金被留存在账户无法使用,这会影响银行对其他领域的放贷能力。本次交易完成后,意味着邮储银行不但可以提前获得收益,应该还能提前“解冻”部分风险资本金。

值得注意的是,2024年1月施行的商业银行“资本新规”,全面了修订风险加权资产计量规则,包括信用风险权重法和内部评级法、市场风险标准法和内部模型法以及操作风险标准法。

其中,有关产业基金投资、私募股权投资的重大修订是“因政策性原因并经国务院特别批准的股权”风险权重由400%下调至250%。而邮储银行此前投资的9支产业基金的信托计划,显然是在商业银行“资本新规”出台之前,而本次入股大基金三期,则意味着在新规则下有更少的风险资本占用。

财联社记者注意到,国家大基金三期(国家集成电路产业投资基金三期股份有限公司)于5月24日正式成立,注册资本达3440亿元人民币。工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、邮储银行等六大国行此次集体亮相国家大基金三期股东名单,六大行合计出资1140亿元,合计持股占比近三分之一。

其中,邮储银行预计出资80亿元,持股2.3256%。不过,据银行公告,国有六大行并不需要马上掏出上千亿元入股,仅需在基金注册成立之日起10年内完成资金实缴。

财联社记者注意到,从底层资产、资金投向来看,邮储银行参与的大基金三期和本次转让的信托计划并无本质区别,其核心都是投向产业基金。

比如,建信信托-梧桐树集合资金信托计划资产配置类5号投资单元1期的底层资产为中国政企合作投资基金股份有限公司人民币120亿元出资额对应的股权收益权。

建信信托-梧桐树集合资金信托计划资产配置类15号投资单元的底层资产为中国国有资本风险投资基金股份有限公司人民币48.14301亿元出资额对应的股权收益权。

建信信托-梧桐树集合资金信托计划资产配置类20号投资单元的底层资产为中金启元国家新兴产业创业投资引导基金(有限合伙)人民币51.1875亿元出资额对应的有限合伙份额收益权。

而大基金三期重点投向集成电路全产业链股票配资官。